Méthode de travail

Avant toute préconisation, je réalise avec vous un diagnostic précis de votre situation.

Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif (vos garanties) et un passif (vos besoins):

Vos garanties : je recense avec vous toutes vos garanties existantes (garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d’assurances, …) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestations des régimes obligatoires en prévoyance et retraite notamment).

Vos besoins : vous chiffrez l’ensemble des besoins auxquels vous et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser.

Mon rôle consiste ensuite à comparer les garanties et les besoins.

Deux cas peuvent alors se présenter:

Les garanties sont supérieures aux besoins : un excès de garanties apparaît. Il peut y avoir une surcouverture. Je vous propose alors de les réorganiser.

Les garanties sont inférieures à vos besoins : un découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les solutions sur mesure nécessaires.

Vous pouvez ainsi, quoi qu’il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos objectifs.

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